Afficher les sections Masquer les sections
Cela fait plusieurs années déjà que les arnaques ne cessent de sévir dans la France entière. Et le moins que l’on puisse dire, c’est qu’elles se montrent de plus en plus inquiétantes et redoutables. C’est pour cette raison que les banques ont lancé l’alerte.
Une arnaque qui inquiète les banques
Au quotidien, de nombreux consommateurs tombent dans le panneau de certaines arnaques. Ces dernières sont de plus en plus sophistiquées. C’est d’ailleurs pour cette raison que même les personnes les plus attentives risquent de se faire avoir.
Et lorsqu’elles tombent dans le panneau, elles risquent gros. Il y a d’ailleurs une escroquerie, plus sournoise que les arnaques classiques par SMS, qui fait de très gros dégâts. Il s’agit de l’arnaque à la mule bancaire.
Dans la plupart des cas, les arnaques traditionnelles ont pour but de soutirer de l’argent ou des informations personnelles à leurs victimes. Mais, dans cette situation, le principe se montre beaucoup plus subtil, selon les banques.
À lire Bill Gates confirme le seul métier que l’IA ne pourra pas remplacer : c’est incroyable
En effet, les escrocs ne souhaitent pas juste voler. Ils souhaitent également faire transiter de l’argent illégal à travers des comptes de victimes. Selon Femme Actuelle, les escrocs exploitent la bonne foi des personnes.
Ils n’hésitent pas à les piéger dans des opérations de blanchiment d’argent à leur insu. La plupart du temps, le scénario débute par un virement inattendu. En effet, une victime reçoit une somme d’argent sur son compte en banque.
C’est une somme, parfois modeste, qui provient d’une personne inconnue. Quelques instants plus tard, l’escroc entre en contact avec la victime. Il affirme qu’il s’est trompé dans son virement et demande à la personne de lui restituer son argent.
Une escroquerie redoutable qui peut faire des dégâts
La victime qui accepte de redonner l’argent transfère alors des fonds douteux à un tiers, qui se situe souvent à l’étranger. Sans le savoir, elle participe alors à un circuit totalement illégal. Ouest-France a d’ailleurs rapporté l’histoire d’Annabelle.
L’habitante de Saint-Berthevin a reçu un virement de 230 euros. Peu après, une certaine Laetitia Fernandes la contacte. Elle affirme alors qu’il s’agit d’une erreur. Grâce à l’intervention rapide d’une amie employée de banque, Annabelle comprend à temps qu’elle est la cible d’une arnaque.
À lire Elon Musk le confirme : il va offrir Internet à tous ceux qui possèdent ces téléphones
Sans l’intervention de son amie, elle aurait pu se retrouver dans une affaire de blanchiment. Vous l’aurez compris, les escrocs utilisent la manipulation et la confiance pour mettre en place ce genre d’arnaque très ingénieuse.
Ils ne visent pas seulement les personnes vulnérables ou âgées. Tout le monde peut tomber dans le piège. D’autant plus que les escrocs promettent souvent une modeste somme d’argent à la victime qui restituera l’argent.
Face à cette escroquerie, les banques ne cessent de multiplier les alertes. Si vous recevez un virement suspect, vous devez à tout prix contacter votre banque. Et pour cause, si vous participez à ce réseau de blanchiment d’argent, vous risquez d’ailleurs très gros.
Source : Ouest-France
